中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知(4)
2017-08-23 10:29:12   来源:   评论:0 点击:

(三)提升支付交易安全强度。一是各商业银行应依照《中国人民银行关于改进个人银行账户服务 加强账户管理的通知》(银发[2015]392号),建立健全个人银行结算账户分类管理机制,引导客户使用Ⅱ类、Ⅲ类银行账户办理小额网络支付业务,有效防控各类银行账户特别是Ⅰ类账户的信息泄露风险。二是在支付机构等合作方向商业银行发送支付指令、扣划客户银行卡资金时,各商业银行、支付机构应严格落实《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(中国人民银行公告[2015]第43号公布)第十条规定,采取交易验证强度与交易额度相匹配的技术措施,提高交易的安全性。  
(四)加强互联网交易风险监控。各商业银行、支付机构应利用大数据分析、用户行为建模等手段,建立交易风险监控模型和系统,及时预警异常交易,并采取调查核实、风险提示、延迟结算等措施。针对批量或高频登录等异常行为,应利用IP地址、终端设备标识信息、浏览器缓存信息等进行综合识别,及时采取附加验证、拒绝请求等手段。
(五)加大支付风险联动防控力度。各商业银行、支付机构应认真落实《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》(银发[2016]86号),按照要求接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台,加强涉案账户的止付、冻结管理。

相关热词搜索:

上一篇:中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知(3)
下一篇:中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知(5)

分享到: 收藏


琼公网安备 46000002000010号